Aktier med utdelning

Aktier med utdelning – Skapa en utdelningsportfölj

Om du läser denna artikel så har du nog börjat fundera på att köpa aktier med utdelning, att skapa en utdelningsportfölj. Denna strategi brukar ofta kallas utdelningsstrategin och går ut på att du investerar i aktier som har en bra direktavkastning och gärna med en stabil utdelningstillväxt.

Strategin passar dig som vill ha en långsiktig investering och har börjat intressera dig för att skapa din egna pengamaskin. Du kanske drömmer om att en dag bli ekonomiskt oberoende och att kunna leva enbart på dina utdelningar? Läs vidare så förklarar mer om Aktieutdelning och utdelningsstrategin!

Detta inlägget innehåller Affiliatelänkar. (Disclaimer/Friskrivning)


Artikelns innehåll:


Vad är en utdelningsaktie?

Ibland pratar man om aktier med utdelning, det vill säga utdelningsaktier.

Vad som menas med detta är att ett bolag väljer att dela ut en del av sin vinst genom utdelning till sina aktieägare.

Har bolaget ingen utdelning så är det ju inte heller företagets aktie en utdelningsaktie, eller hur?

När du börjar fundera på att investera i utdelningsaktier så är det några punkter du bör ta i beaktande så som:

  • Hur stor del av vinsten som delas ut, det vill säga utdelningsandelen
  • Vilken direktavkastning har bolaget?
  • Bolagets utdelningshistorik, hur ser den ut?
  • Hur har utdelningstillväxten varit genom åren?

Här nedan kan de se en bra och informationsrik film från Nordnet där de berättar med om utdelningsportföljer.


Hur går aktieutdelningen till?

När ett företag väljer att betala ut en del av vinsten i form av utdelningar så sker det oftast i kontanter. Aktieägarna i bolaget får då in pengarna på det konto där deras aktier är placerade, till exempel på ditt ISK-konto.
Det kan också vara så att du kan få aktier vid en utdelning. Dessa kommer då också att dyka upp på samma konto.

När det kommer till bolagets utdelningsandel, hur stor del av vinsten som skall delas ut, så skall detta redovisas på bolagets årsstämma. Vid denna årsstämma så ska det framgå summan av utdelningen per aktie som ska delas ut och vid vilket datum utdelningen eller utdelningarna ska ske.

Ofta har bolagen en utdelning på våren. Men detta kan skilja från bolag till bolag, somliga delar ut två gånger per år medans det på senare tid även dykt upp företag som har sin aktieutdelning varje månad.

Däremot så brukar den totala utdelningen räknas ut på årsbasis.


Utdelningsdatum och X-dag

Om du vill erhålla en aktieutdelning så måste du äga aktien på den så kallade X-dagen. Detta är en förutbestämd dag som inträffar en viss tid innan själva utdelningen, oftast några dagar eller en vecka innan.

Utdelningsdagen är dagen då pengarna delas ut och då du borde ha dessa på ditt konto.

X-dag och utdelningsdag brukar oftast gå att hitta på företagens hemsidor eller hos din mäklare/bank.

investors utdelningsdag och X-dag
Här kan du se Investors utdelningsdag och X-dag hos Avanza

Vad är direktavkastning?

Direktavkastningen anges i procent och anger hur mycket utdelning aktien kommer att ge dig per år.

Denna summa räknas enkelt ut genom att man tar aktiens utdelning i kronor delat med aktiekursen. Detta medför ju också att en akties direktavkastning skiftar tillsammans med aktiens aktuella kurs. Stiger kursen så minskar direktavkastning.

utdelning och direktavkastning hos avanza
Direktavkastning hos Avanza

Enkelt räkneexempel:
Testbolagets aktier kostar enligt nuvarande aktiekurs 200 kronor styck.
Bolaget har bestämt att i år skall de ha en utdelning på 7 kronor.
Med den lilla matematiska formeln betyder detta att aktien har en direktavkastning på 3,5%.

hur man räknar ut direktavkastning
Uträkning av direktavkastning

Utdelningsstrategin – Att köpa aktier med utdelning

Utdelningsstrategin betyder att du bygger en portfölj av aktier som ger dig stabil och återkommande utdelning. Ditt fokus när du skapar din portfölj borde vara att du ska satsa på god och stabil utdelning tillsammans med en god utdelningstillväxt.

Om du prioriterar en långsiktighet och regelbundenhet i ditt sparande så kan utdelningsstrategin vara något för dig. Du kommer även få se en bra avkastning på din investering med fin stabilitet utan att behöva sälja av ditt innehav.

När du sedan återinvesterar dina aktieutdelningar skapas ”ränta-på-ränta” och din Pengamaskin är i rullning. Detta kommer förhoppningsvis att skapa dig en bra avkastning till en låg risk lång tid framåt. Det du är ute efter är att få en snöbollseffekt vilket betyder att ju mer du investerar och återinvesterar desto större växer sig snöbollen (portföljen). Efter en tid kan du se att din återinvesterade utdelning är större än ditt eget månadssparande. Detta medför också att så småningom kommer du att kunna öka din takten på ditt sparande UTAN att behöva öka ditt eget månadssparande.

Fördelarna är många med att investera enligt utdelningsstrategin,  bland annat:

  • Stabilt
    Stabila och regelbundna aktieutdelningar ger dig ett stadigt kassaflöde in i din portfölj.
  • Roligt
    Att se utdelningarna dimpa in på kontot och se sin pengamaskin växa är alltid roligt och uppiggande.
  • Variation
    När aktiekursen stiger så ökar värdet av portföljen och utdelningen bli en extra bonus.
    När aktiekursen minskar så kommer din direktavkastning att stiga på ditt innehav samtidigt som du kan återinvestera din utdelning till ett lägre pris.
    Om kursen står still kommer utdelningen ändå skapa en värdeökning av portföljen.

Så skapar du en egen utdelningsportfölj

Utformningen på din utdelningsportfölj kan ju variera stort beroende på typen av bolag och vad du vill uppnå.

Jag kommer här visa några enkla steg för att du skall komma igång.

Vi kommer börja med att skapa ett konto om du inte redan har detta. Sedan går vi över till att försöka komma fram till vilka aktier du skall välja. Och sist men absolut inte minst så kommer vi in på att återinvestera.

1. Starta ett investeringssparkonto

Det första och viktigaste steget är att du har ett konto hos en mäklare.

Jag rekommenderar och använder själv ett investeringssparkonto (ISK) hos Avanza.
Att bli kund går snabbt och kostar ingenting. Du skapar enkelt ditt konto med ditt Mobila BankId och kan vara igång på 5-10 minuter.

Detta konto kommer vara grunden för dina investeringar och är själva portföljen.

Öppna ett konto kostnadsfritt på Avanza.se   Öppna ett konto kostnadsfritt på Avanza.se

2. Välj ut dina aktier

Nu är det dags att välja ut dina första aktier för din utdelningsportfölj. Jag kommer inte säga åt dig vilka aktier du skall köpa utan det är viktigt att du försöker sätta dig in i de bolag du är intresserad av och göra en egen bedömning.

Antalet aktier i en utdelningsportfölj divideras av många och svaren är lika många. Jag tycker att du ska ha någonstans 15-20 stycken bolag. Dessa ska vara utspridda i olika branscher för att öka diversifieringen och minska risken.

Om du är osäker på branscher så brukar man kunna hitta bra aktieutdelare bland de svenska bankerna, fastighetsbolag och investmentbolag.

Några punkter som kan vara bra att tänka på när du skall välja bolag är:

  1. Hur går bolaget? Går de med vinst?
  2. Förstår jag hur bolaget fungerar och genererar sin vinst?
  3. Hur har det gått för bolagets vinster tidigare?
  4. Tror jag att bolaget kommer fortsätta att tjäna pengar i framtiden för att kunna ha en bra utdelningstillväxt?
  5. Vilken är bolagets direktavkastning?
  6. Hur många år har de gett utdelning?
  7. Vilken differentiering och riskspridning vill jag ha?
  8. Hur stor del av vinsten delas ut? (utdelningsandelen)
  9. Vilka branscher ska jag välja för att öka min differentiering?
Aktier med högst direktavkastning på Avanza.se   Aktier med högst direktavkastning på Avanza.se
De populäraste aktierna i Sverige   De populäraste aktierna i Sverige

3. Återinvestera din utdelning

Sista steget i bygget av din utdelningsportfölj och kanske det viktigaste är att återinvestera din utdelning.

Genom återinvestering så skapar du ”ränta-på-ränta” vilket med tiden kommer få dina investeringar att växa stort. Detta är ett fantastiskt sätt att verkligen påskynda tiden det tar att bygga upp sin aktieportfölj. Du behöver inte återinvestera utdelningarna i samma bolag som delade ut, bara du återinvesterar dem i andra utdelningsaktier, kommer det att ge din portfölj en bra knuff.
Ränta-på-ränta-effekten brukar kallas för världens åttonde underverk, tack vare dess förmåga att bygga något stort över tid.


Fördelar och nackdelar med utdelningsstrategin

Fördelar

  • Du behöver inte tajma din köp
    Då vi främst är ute efter utdelningen så är det inte jättenoga till vilken kurs du köper dina aktier.
  • Aktieutdelningen indikerar hur företaget mår
    Om bolaget delar ut en vettig andel av dess vinster brukar det ses som en indikation på att företaget har en bra ekonomi.
  • Ränta-på-ränta
    Genom återinvestering av dina utdelningar bidrar du till att skynda på bygget av din pengamaskin.

Nackdelar

  • Du kan missa ”raketerna”
    Bolag som investerar hela sina vinster i expansion av företaget delar oftast inte ut några pengar till sina aktieägare. Ibland kan dessa få rejäl fart i aktiekursen.
  • Tar tid
    Det tar tid och kräver tålamod.

Räknexempel på dina utdelningar

För att visa på vad tiden och återinvestering av dina utdelningar kan göra så har jag tagit hjälp av Stefan på z2030 och hans Sparkalkylator.

Vi antar att du börjar från noll kronor idag. Du har bestämt dig för att månadsspara 1500 kronor i månaden av dina hårt intjänade pengar.
På detta så räknar vi också med en direktavkastning på 4,5% på ditt innehav och att du hela tiden återinvesterar 100% av dina utdelningar. Detta ska vi sedan hålla på med i 25 år framöver.
Utöver ovan variabler så tror vi också att själva värdet på aktierna ökar med 3% per år.

Detta ger oss följande:

z2036 sparkalkylator
Bilder från z2036 Sparkalkylator

Som du kan se så har ditt portföljvärde nu växt till över 1 miljon kronor som skulle ge dig nästan 4000 kronor i månaden i utdelning. Nu är ju ovanstående uträkningar helt teoretiska då vi inte kan veta den exakta direktavkastningen eller värdeökningen men det ligger nära sanningen.

I nedan tabell ser du utvecklingen år för år:

z2036 sparkalkylator tabell
Bilder från z2036 Sparkalkylator

Om vi skulle leka lite med tanken att vi har ett startkapital på 100 000 kronor och kan månadsspara 4000 kronor så får vi följande resultat:

Bilder från z2036 Sparkalkylator

Över 3,2 miljoner kronor och drygt 12000 kronor i utdelning varje månad. Spännande eller hur?

Är du nyfiken på att räkna på detta efter dina förutsättningar så tveka inte att labba runt med Stefans Sparkalkylator.


De bästa utdelningshöjarna

Ett fokus i din utdelningsstrategi är att hitta aktier med god utdelningstillväxt (utdelningshöjning). En aktie som har en lång historia av att succesivt höja sin aktieutdelning är ofta ett bra stabilt bolag och brukar ha förmågan att skapa värde för sina ägare även i framtiden. Men tänk också på att det är bättre att äga aktier med stabila utdelningshöjningar än att enbart ta in de aktier med högst direktavkastning.

Om vi tittar fram till och med år 2020 så har vi följande bolag med stabila höjningar av den ordinarie utdelningen:

Castellum, 23 år av utdelningshöjningar.
Sedan Castellum hade sin börsintroduktion 1997 så har bolaget höjt sin aktieutdelning varje år. Detta är det enda bolaget på den svenska börsen som har lyckats med detta.

Vitec, 19 år
Vitec är ett mjukvaruföretag som sedan 2003 har delat ut pengar till sina aktieägare och varje år har de haft en höjning.

Wihlborgs, 15 år
Från och med år 2006 har Whilborgs höjt sin aktieutdelning. Detta har alltså skett varje år sedan utdelningar infördes i bolaget.

Hexagon, 12 år av höjningar
Mätteknikbolaget har haft stabila höjningar sedan 2009. Pandemiåret 2020 sköts utdelningen upp men betalades sedan ut på hösten 2020 så den fina traditionen bestod.

JM, har höjt sin aktieutdelning 12 år i rad.
Ett byggbolag som har höjt varje år sedan 2009.

ABB, 11år
Abb är ett industribolag som även de har lång och fin historia av aktieutdelning.

Längst tid utan sänkning?

Att höja sin utdelning är en sak. En annan är att förhindra sänkning. Följande bolag är de som inte har sänkt sin utdelning under längst tidsperiod:

Atlas Copco, 36 år

Wallenstam, 25 år

Assa Abloy, 25 år

Swedish Match, 23 år

Sweco, 21 år

Nibe, 21 år

Astra Zeneca, 20 år

Beijer Ref, 18 år

BTS, 18 år


Ordlista om utdelningar

Det finns många komplicerade uttryck och begrepp inom finansbranschen. Det kan vara svårt att hänga med och förstå alla dessa uttryck men så småningom kommer du att ha snappat upp en del. Här nedan finns en liten ordlista som beskriver en del begrepp som är kopplade till just utdelningsaktier och utdelningsstrategier. För övriga kluriga finansbegrepp så hänvisar jag till Ordlista – Begrepp inom finans och Ekonomi

  • Direktavkastning
    Ordet direktavkastning är ett mått på hur mycket utdelning du får i förhållande till aktiekursen. Direktavkastning anges i procent och räknas enkelt ut genom att ta utdelningen i kronor / Aktiekursen.
  • Utdelningsandel
    Den del av årsvinsten som delas ut till aktieägarna. Uttrycks i procent.
  • Utdelningstillväxt
    Den årliga utdelningshöjningen i procent. Kan beräknas från ett år till ett annat men också som ett genomsnitt över flera år.
  • Preferensaktie
    En aktie som har en fast utdelning inom en viss tid. Det finns även uppsatta regler kring hur och när aktien skall lösas in.
  • High Yield
    Engelska ordet för högutdelande.
  • Dividend
    Engelska för Utdelning.
  • Utdelningsaristokrater
    En utdelningsaktie som har höjt sin utdelning i minst 25 år i rad.

Senaste Artiklar:

Inlägg skapade 16

Lämna ett svar

Din e-postadress kommer inte publiceras.

Relaterade inlägg

Skriv din sökning ovan och tryck enter för att söka. Tryck escape för att avbryta.

Tillbaka till toppen